영국 암호화폐 기업은 9월부터 FATF 여행 규칙을 준수할 예정입니다.

UK cryptocurrency companies plan to comply with FATF travel rules starting from September.

영국의 암호화 자산 사업체는 8월 17일 영국 금융행정청(FCA)의 발표에 따르면, 9월 1일부터 금융행동위원회(FATF)의 자금세탁 및 테러자금 조달 규정인 여행규칙(Travel Rule)에 준수해야 한다고 강조했다. 이로써 영국은 2019년 FATF 기준에 준하는 규정을 따르게 될 것이다.

여행규칙은 가상자산 서비스 제공자(VASPs)가 이체 시 고의적으로 의심스러운 거래를 식별하기 위해 고객 정보를 공유하도록 요구한다. 영국은 2022년 7월에 여행규칙을 시행하기 위한 법률을 통과했다.

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영국의 암호화 자산 사업체들은 9월 1일부터 영국 내 또는 이미 해당 규정을 시행한 관할지역에서 암호화 자산을 송신하거나 수신할 때 여행규칙을 완전히 시행해야 한다. 또한 사업체들은 제3자 공급업체를 사용할 때에도 규정 준수에 책임을 진다.

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여행규칙은 암호화 자산 이체에 대한 투명성을 제고하여 범죄자들이 불법 활동에 암호화폐를 사용하기 어렵게 만든다.https://t.co/kmB6rgMn5e

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023

여행규칙을 시행하지 않은 관할지역의 VASPs와 거래할 때, 송신하는 영국 사업체는 수신자가 필요한 정보를 어떤 방식으로든 받을 수 있는 능력이 있는지 판단하고, 어떤 경우에도 정보를 수집하고 저장해야 한다. 영국의 암호화 자산 사업체가 이체를 받는 경우, 재량에 따라 사용해야 한다:

FATF는 1989년 G7이 설립한 정부간 작업부로, 여행규칙은 2012년 전통 금융기관을 위해 만들어졌으며, 2019년에 VASPs에게도 적용되었다. FATF는 2022년에 실시한 조사에서, 조사한 국가 중 절반 이상이 여행규칙을 시행한 사례가 없다고 발표했다. 2022년에 실시한 조사에서는 98개 국가 중 29개 국가가 해당 규정에 대한 법률을 통과했지만, 이를 시행하고 있는 국가는 11개 뿐이었다.

영국의 암호화 자산 사업체들은 점점 더 많은 규제 요건을 직면하고 있다. 영국은 10월에 새로운 FCA 마케팅 규정을 시행할 예정이다. FCA는 2월에 종합적인 암호화폐 규제에 대해 공청회 문서를 게시했다.

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