미국 지역 은행, CEO가 암호화폐 사기로 수백만 달러를 잃은 후 폐쇄됨

미국 은행, CEO가 암호화폐 사기로 수백만 달러 잃고 폐쇄

하트랜드 트라이스테이트 은행, 캔자스 주 엘카트에 위치한 지역 은행으로, 그 CEO인 샨 헤인즈가 암호화폐 사기로 인해 수백만 달러를 잃은 후 폐업을 강요받았습니다.

이 사건은 최근 블룸버그의 보고서에 따르면, 헤인즈가 가짜 암호화폐 투자에서 돈을 되찾기 위해 부유한 고객 중 한 명에게 이상한 요청을 했을 때 시작되었습니다.

보고서에 따르면, 이 은행원은 고객에게 10일 만에 원금 1200만 달러와 이자로 100만 달러를 더 지불할 것을 약속하며 1200만 달러를 빌려달라고 요청했습니다.

헤인즈는 다른 사람의 도움을 받아 암호화폐에 투자하고 있었다고 주장하며, 일부 와이어 결제 문제가 있어 추가 자금이 필요하다고 말했습니다.

지역 농부인 이 고객은 결국 이 대출을 제공하지 않으며 이것이 암호화폐 사기인 것으로 의심했습니다.

고객은 심지어 헤인즈에게 돈을 되찾기 위해 홍콩에 가라고 조언했습니다.

그러나 이 고객은 헤인즈가 실제로 1200만 달러를 송금했다는 사실을 발견한 후 이 문제를 하트랜드의 이사회원에게 알렸습니다.

결과적으로 캔자스 주 은행감독청은 이 은행에 대한 조사를 시작하고 7월 28일 폐업을 선언했습니다.

하트랜드 트라이스테이트 은행의 폐쇄는 은행이 중요한 역할을 한 친밀한 커뮤니티인 엘카트에 충격을 주었습니다.

엘카트는 이 도시 내에 두 은행 중 하나로, 하트랜드 은행은 지역 행사를 후원하고 필요한 사람들에게 금융 지원을 제공하는 등 커뮤니티의 일부로 깊게 녹아들어 있었습니다.

연방 예금 보험공사(FDIC)는 이 은행의 수익 보호를 위한 보험 기금으로 5400만 달러의 손실을 예상하고 있습니다.

이 큰 손실은 하트랜드의 총 자산이 1억 3900만 달러에 불과한 것을 감안할 때 상황의 심각성을 보여줍니다.

주주인 헤인즈와 그 가족을 포함한 사람들은 은행의 주식이 별도의 지주회사에 소유되어 있기 때문에 투자를 잃을 가능성이 있습니다.

이 사건은 법 집행 기관의 주목도 받고 있습니다.

FBI 요원들은 은행과 관련이 있는 지역 지도자들을 조사하고 있습니다.

하지만 FBI는 현재 조사의 존재를 확인하거나 부인하지 않았습니다.

헤인즈를 함정에 빠뜨린 암호화폐 사기의 정확한 세부 사항은 여전히 불분명합니다.

그러나 미국 재무부 금융범죄 근절 네트워크가 발행한 경고에 따르면, 아마도 돼지 도살 사기일 가능성이 높습니다.

한편, 헤인즈는 어떠한 잘못도 비난받지 않았습니다.

그는 학교 이사회와 캔자스 은행협회에서의 직위에서 사퇴하고 현재 진행 중인 조사 결과를 기다리고 있습니다.

하트랜드의 붕괴는 실버게이트 은행, 시그니처 은행, 실리콘밸리 은행 및 퍼스트 리퍼블릭 은행을 포함한 이번 해 미국에서 4개의 주요 은행이 실패한 것과 마찬가지로 발생했습니다.

이 은행들 중 실버게이트와 시그니처의 실패는 2022년 암호화폐 붕괴와 일부 관련이 있었습니다.

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